NBFC Les sociétés NBFC ont été classées officiellement en vertu de la Loi Dodd-Frank en tant que sociétés exerçant principalement une activité financière lorsque plus de 85 de leurs revenus bruts annuels consolidés ou de leurs actifs consolidés sont de nature financière . Cette classification englobe un large éventail de sociétés offrant des services bancaires, y compris des coopératives de crédit, des compagnies d'assurance, des fonds du marché monétaire, des gestionnaires d'actifs, des hedge funds, des sociétés de private equity, des systèmes de paiement mobile, des microcréditeurs et des prêteurs pairs. Les BCNB et la montée en puissance de la banque ombrée En 2007, Paul McCulley, un dirigeant de la Pacific Investment Management Company LLC (PIMCO), a attribué aux NBFC le nom de banques parallèles pour décrire la matrice en expansion des institutions contribuant à l'environnement de prêt en argent facile Conduit à la crise des prêts hypothécaires à risque. Les banquiers d'investissement Lehman Brothers et Bear Stearns étaient deux des NBFC les plus notoires au centre de la crise. À la suite de la crise financière qui a suivi, les banques traditionnelles se sont retrouvées sous un contrôle réglementaire plus strict, ce qui a entraîné une contraction prolongée des activités de prêt. Cela a donné naissance à un certain nombre d'institutions non bancaires qui ont pu fonctionner en dehors des contraintes de la réglementation bancaire. Au cours de la décennie qui a suivi la crise financière de 2007-2008, les BCNB ont proliféré en grand nombre et en divers types, jouant un rôle clé dans la satisfaction de la demande de crédit non satisfaite par les banques traditionnelles. Le segment du secteur des prêts non bancaires qui connaît la croissance la plus rapide a été celui des prêts par les pairs (P2P). La croissance des prêts P2P a été facilitée par le pouvoir des réseaux sociaux, qui rassemble des personnes partageant les mêmes idées de partout dans le monde. Les sites de prêt P2P tels que Lending Club Corp. (NYSE: LC) et Prosper sont conçus pour relier les emprunteurs potentiels aux investisseurs prêts à investir leur argent dans des prêts qui peuvent générer des rendements élevés. Les emprunteurs P2P ont tendance à être des personnes qui ne pourraient pas autrement qualifier pour un prêt bancaire traditionnel, ou qui préfèrent faire des affaires avec des non-banques. Les investisseurs ont la possibilité de construire un portefeuille diversifié de prêts en investissant de petites sommes dans une gamme d'emprunteurs. Bien que les prêts P2P ne représentent qu'une faible fraction du total des prêts consentis aux États-Unis, ils sont 65 fois plus importants depuis 2009, passant de 25 millions à 1,7 milliard en prêts en mars 2015.Pour les actions NBFC sur les nouvelles normes pour les petites banques Bombay, 28 novembre: Les stocks de sociétés de financement non bancaires (CPNB) ont fermé vendredi jusqu'à 4 pour cent de plus que la RBI a dévoilé les lignes directrices finales pour la création de petites banques de financement et de paiement. NBFC et SKS Microfinance, la seule institution NBFC-microfinance cotée, se voient demander des licences pour démarrer de petites banques financières, car la banque centrale leur a permis d'avoir toutes les opérations en Inde. Parmi les stocks de NBFC qui ont connu une forte appréciation figurent Sundaram Finance (en pourcentage) 4.10, Shriram Transport Finance 3.96. Muthoot Finance 3.57, Manappuram 3.52 et SREI Infrastructure Finance 2.81. Les actions de SKF Microfinance ont grimpé de 2,38%. Les actions de l'IDFC, qui ont obtenu en principe l'approbation de la RBI en avril pour obtenir converti en une banque de son statut actuel de NBFC, a également augmenté de 3,14 pour cent. Selon les directives RBI pour le démarrage d'une petite finance, les promoteurs admissibles comprendront des particuliers résidents professionnels ayant une expérience requise en banque et en finance, ainsi que des entreprises et des sociétés. Les BCN existantes, les institutions de micro finance et les banques locales peuvent également opter pour la conversion en petites banques. Non aux plus grands Le RBI a indiqué que les propositions des grandes entités du secteur public et des maisons industrielles et commerciales, y compris les NBFC promues par eux, ne seront pas accueillies pour les petites banques. Ces banques peuvent être démarrées avec un capital minimum libéré de 8377100 crore, La petite banque entreprendra principalement des activités bancaires de base de l'acceptation des dépôts et des prêts aux sections non desservies et mal desservies, y compris les petites unités d'affaires, les petits agriculteurs marginaux, les micro et petits Industries et entités non organisées. La petite banque devra étendre 75% de son crédit aux secteurs pouvant être classés comme prêts prioritaires au secteur. Le RBI a déclaré qu'il recevra des demandes pour le démarrage de petites banques de financement et de paiement jusqu'au 16 janvier 2015. (Cet article a été publié le 28 novembre 2014) Obtenez plus de vos nouvelles préférées livrées à votre boîte de réception NE JAMAIS manquer les dernières nouvelles que nous aurons (NBBC) sont susceptibles de bénéficier des lignes directrices proposées de la Reserve Bank of India (RBI) qui mettent l'accent sur la gouvernance d'entreprise améliorée, les normes de divulgation et resserré Exigences en matière de gestion de la liquidité. 8220Les sociétés de financement non bancaire des ménages (NBFC) bénéficieront des normes améliorées de gouvernance d'entreprise et de divulgation et de resserrement des exigences de gestion de liquidité proposées récemment par la Reserve Bank of India, 8221 un rapport d'Inde Ratings and Research. Il a également indiqué qu'il y aurait un impact financier limité sur les NBFC des révisions proposées dans la classification des actifs, les normes de provisionnement et des exigences plus élevées de ratio de capital tier-I. Le RBI a publié le nouveau projet de lignes directrices pour les NBFC sur la base des recommandations du rapport du Comité Thorat Usha le 12 décembre 2012. Selon les lignes directrices proposées, les BCNB doivent reconnaître un prêt comme un actif improductif (APM) s'il n'est pas desservi 90 jours à compter de la norme actuelle NPA 180 jours. La nouvelle ligne directrice propose également d'appliquer la norme du ratio d'adéquation du capital (RCA) de 10 pour cent pour la plupart des BCNB. Nous ne nous attendons pas à un impact significatif sur le rendement d'exploitation de l'exigence d'un ratio minimum de fonds propres Tier-I de 10 pour cent (exigence actuelle de 7,5 pour cent pour les NBFC). 8221 Elle a également ajouté que la transition des NBFC à la norme NPA de 90 jours des 180 jours actuels du premier trimestre de l'exercice 16 n'aurait pas d'incidence importante sur la rentabilité. 8220La transition des NBFC à la norme NPA de 90 jours à partir de Q1FY16 (même que pour les banques) d'une norme de 180 jours NPA est peu susceptible d'avoir un impact significatif sur la rentabilité NBFC8217 à moyen terme, 8221 le rapport dit. Il a toutefois ajouté que les ratios NPA sur une base moratoire de 90 jours pourraient presque doubler comme la plupart des principales NBFC et des dépenses marginales d'approvisionnement (y compris en supposant que la provision pour actifs standard à 0,40 pour cent, contre 0,25 pour cent obligatoire) pourrait réduire Sur l'actif moyen (ROA) d'environ 5-40 points de base. L'agence de notation a également noté que les systèmes de suivi et de recouvrement et le comportement des emprunteurs étaient susceptibles de s'adapter pendant la phase de transition et que les défaillances de 90 jours étaient susceptibles de diminuer sensiblement au moment proposé de la mise en œuvre. (Cet article a été publié le 19 décembre 2012) Obtenez plus de vos nouvelles préférées livrées à votre boîte de réception Ne manquez jamais les dernières nouvelles, nous allons le faire livrer chaud à votre inboxRBI nod obligatoire pour prendre le contrôle, acquérir le contrôle des NBFC Mumbai: La Banque de Réserve a déclaré lundi que tout contrôle de prise en charge ou d'acquisition d'une telle entité (NBFC) nécessiterait maintenant son approbation préalable par écrit. L'autorisation écrite préalable de la Banque de réserve de l'Inde sera requise pour toute prise de contrôle ou acquisition du contrôle d'une BCNB, que ce soit par acquisition d'actions ou autrement, a déclaré la banque centrale dans un avis aujourd'hui. En outre, toute fusion ou fusion d'une BCNB avec une autre entité ou toute fusion ou fusion d'une entité avec une BCNB qui donnerait à l'acquéreur une autre entité le contrôle de la BCBN exigerait l'autorisation de la RBI. Le RBI a en outre déclaré que toute fusion ou fusion d'une BCNB avec une autre entité ou toute fusion ou fusion d'une entité avec une BCNB qui entraînerait un transfert d'acquisition de plus de 10% du capital versé de la BCNB, Son approbation. L'organisme de réglementation a indiqué que son approbation écrite préalable serait également nécessaire avant de s'adresser à la cour ou le tribunal demandant l'ordonnance de fusions ou de fusions avec d'autres sociétés ou NBFC. Les directives de la RBI qui seront appelées Directions financières non bancaires (Approbation de l'acquisition ou transfert de contrôle), 2014, seraient applicables à toutes les sociétés financières non bancaires (NBFC). Le RBI a déclaré que ces directives entreront en vigueur avec effet immédiat. Première publication: lundi, 26 mai 2014 - 20h15
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